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santander suspende la devolución de dinero del mayor fondo inmobiliario de españa: 51.000 afectados
Lunes, 16 Febrero de 2009 - 16:39 h / publicado por 
equipo@idealista
santander Banif Inmobiliario ha emitido un comunicado a la comisión Nacional del Mercado de Valores (cnmv) en el que pide suspender los reembolsos de participaciones de santander Banif Inmobiliario durante dos años a partir del 28 de febrero. esta medida tiene que tomarla tras recibir un aluvión de peticiones, en concreto, de 2.617 millones, un 80% del patrimonio del fondo
al no tener el dinero necesario en efectivo para afrontar dichos pagos, ha solicitado medidas extraordinarias como suspender los reembolsos de santander Banif Inmobiliario, algo que la ley le permite al superar el 10% del patrimonio, y ampliar el periodo para solicitar dichos reembolsos de Banif Inmobiliario hasta el 27 de febrero del presente año, para que así todos los partícipes (unos 51.000) estén en igualdad de oportunidades
el plan de pagos sugerido es:
1) el fondo Banif Inmobiliario dedicará el 10% del patrimonio al pago a prorrata de dichos reembolsos, al valor liquidativo a 28 de febrero. este pago inicial se realizará en dos plazos, a razón de la mitad en cada uno de ellos. El primero se realizará el 9 de marzo de este año y el siguiente el 5 de mayo
Para ello agotará su capacidad de endeudamiento y procederá a un programa ordenado de venta de activos. si no hay dinero suficiente, santander, dueño de la gestora, se compromete a suscribir el capital
2) Si llegado al 1 de marzo de 2011 no hubiera satisfecho íntegramente las peticiones de reembolsos pendientes de Banif Inmobiliario, se procederá a la disolución del fondo
como compensación, el banco ha comunicado que la gestora rebajará las comisiones, que pasarán al 0,75%, y el Depositario, que las reducirá al 0,10%
Precedente de BBVA
La decisión de Santander tiene un precedente en su gran rival, BBVA, que en octubre del año pasado cerró también los reembolsos de su fondo defendiendo a sus inversores de la crisis creciente en el sector inmobiliario. Ofreció a los partícipes de su fondo BBVA Propiedad, el segundo mayor del sector tras el de Santander una última oportunidad de vender sin pagar comisión de reembolso alguna
A diferencia de los que va a ocurrir con los partícipes de Santander banif Inmobiliario, los vendedores del fondo de BBVA han cobrado el 100% de sus participaciones desde el principio. Para ello, el banco que preside Francisco González ha realizado inversiones en el fondo por valor de 1.661 millones de euros. Es decir, que en la práctica es el dueño del 95% del patrimonio del fondo
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86 comentarios por ahora
añadir tu comentarioLo de siempre, los bancos sin un duro y la gente y las promotoras sigue intentando colocar sus "tesoros" a un nivel que no existe capital para afrontar por nadie aún... Y encima hay que ver cómo se h construido durante estos años de mal...
esto si que es un escandalazo.... no se si seguiréis el tema pero han pedido muchisimos reembolsos, de hecho casi todo el fondo... el san forzó la maquina aguantando el precio del fondo hasta el final para que reembolsaran los 'enterados' creo yo... y ahora con la amenaza de que va a bajar al final el valor liquidativo todo el mundo a agolparse a vender el fondo.... evidentemente no hay liquidez y el magnífico san para preservar a sus clientes pues monta un 'corralito' en el fondo inmobiliario.
si persisten las ganas de vender de la gente el banco empezará a liquidar activos, incluso es posible que se liquide el fondo entero... de momento van a liquidar un 10% para poder pagar eso en dos plazos a los que aún quieran reembolsar el dinero y así irán liquidando en dos añitos el fondo entero.
por si fueran pocos los pisitos que hay e venta ya provenientes de embargos, daciones en pago, etc etc más leña al fuego inmobiliario por que todo esto era un parque que estaba en alquiler por este fondo... vamos que si la liquidación empieza vamos a tener pisitos para comer durante mucho mucho rato.
ahora mismo elucubrar la bajada de los pisos que puede haber con toda la presión de ventas que va a salir por parte de los bancos será de auténtico escándalo... el que quiera vender que se de prisa por que esto tiene pinta de empezar la liquidación (que tal como estamos de enladrillados puede durar al menos uno o dos años si no es más) total... así que los particulares en venta que aprovechen a sacar descuentos al mercado a la de ya, si no seguramente cuando llegue toda la suelta que se está viendo venir por parte de los bancos los precios me da a mi que se van a hundir pero bien... ni siquiera vamos a creer las bajadas que se van a producir.
evidentemente esto es mi opinión, luego puede suceder o no pero vamos creo que en menos de medio año empieza la liquidación total del inmobiliario... y a m´s de uno se le van a quitar las ganas de por vida de jugar a las 'casitas'.
buenas noches y buena suerte!
por cierto que creo que el fondo estaba valorado la ultima vez en más de 6000 millones de euripides... ahí es nada la de propiedades inmobiliarias que tiene que tener en cartera.
pues a una media de 200.000 euros por piso, la valoración de 6.000 millones da una cifra de 30.000 viviendas que tienen en el santander me imagino alquiladas casi en su totalidad (que esa era la misión del fondo). que pasará con esos 30.000 inquilinos? tienen derecho de tanteo-retracto?
España está enladrillada, quien la desenladrillará. El desenladrillador que la desenladrille buen desenladrillador será.
siguiendo con los cálculos; si tienen en el fondo 30.000 viviendas y son 51.000 inversores, les toca a cada uno de estos inversores más o menos media vivienda a cada uno; que se las repartan entre ellos y los inquilinos, antes que esperar al 2011 para recuperar algo de pasta.
Si inviertes dinero en un fondo inmobiliario
es normal que caiga.
Que tu inversión sea inferior a la del año pasado,
y que dentro de un par de años sea un 40% menor.
Ahora bien, no entiendo porque se suspende el fondo.
Que vendan al precio de mercado y punto,
y que cada uno asuma las minusvalías corespondientes.
Durante una década España ha jugado al monopoly.
Ahora solo queda decir:
Game Over
Perdonad, dije 6000 millones y son unos 3500 millones los que tiene.. a dia de hoy la mayor inmobiliaria del país... veremos si entra en liquidación... lo mismo que ASTroc con su caída marco el inicio del fin de la burbuja esto marca, para mi, el inicio de la liquidación inmobiliaria en este país que yo creo que durará como poco un par de añitos... hay mucho que liquidar!
la mayor inmobiliaria española cae en un corralito, 51.000 dannificados y la bolsa sigue cayendo. son malos tirempos para los ahorradores-inversores.
El corralito ya está aquí. Y eso que ésto no ha hecho más que empezar.
¿inicio de la liquidación inmobiliaria en 2009?
la liquidación inmobiliaria se inició con la salida a bolsa de las inmobiliarias y con la creación de todo tipo de instrumentos de 'colocación de pufos'. algunos de los fondos inmobiliarios, como el de caixa catalunya, datan, si no me equivoco, de 2006. la función para la que fueron creados es más que evidente.
para muestra un botón: el santander siguió imputando rendimientos elevados a banif mientras se deshacía de la propiedad de sus oficinas para quedarse de alquiler.
botín no leía el foro de idealista, sino que más bien ocurría que todos lo sabíamos todo acerca de la burbuja inmobiliaria. algunos creían que podrían salirse a tiempo y aguantaron el farol más allá de lo permisible para la liquidación y ahora lo pagan con angustia o con pérdidas o con ambas cosas a la vez.
lucas me refiero a liquidación de activos... igual que se han liquidado participaciones bursátiles y han bajado las bolsas... ahora empieza la bajada real y final de los activos inmobiliarios... vamos a ver una aceleración en la bajada bajo mi punto de vista brutal, va a haber tortas por intentar colocar el ladrillo y rebajones de precios del 50% pero a la voz de ya... hay que liquidar todo el contenido inmobiliario de los bancos, fondos, etc... se va a vender por lo que sea... a eso es a lo que me refiero no a la colocación que hubo que fue lo que marcó el pico de la burbuja.. siempre es ig ual cuando veas opv en bolsa ese sector está ya madurísimo y para caer.. cuando veas opas es que empieza a estar barata la cosa... aquí empieza la liquidación bajo mi punto de vista... a ver si acierto o si no...
OK! es una manera de verlo. según yo lo veo, la liquidación empieza antes con la venta, a todas luces fraudulenta, de unos activos no cotizados y de valoración mal intencionada.
el fraude no reside en las pérdidas de unos inversores sino en las condiciones y el procedimiento con el que se fijó el precio al que les colocaron esas inversiones.
de alguna manera, lo inmobiliario pasó a ser a finales de 2005 un timo del tocomocho ejercido con presunción de seriedad por el sistema.
lucas eso es la 'distribución' o el 'empapelamiento' tal como se conoce en bolsa... aquí sería el 'enladrillamiento' de la población. Los más enterados venden sus propiedades a lo smenos enterados que aún creen en la infinita revalorización del activo y en realidad están comprando a los precios más caros y de burbuja.
fraude o no fraude? a nadie le pusieron una pistola en el pecho para comprar activos inmobiliarios hipersupermegasobrevalorados... muchos lo hicieron incluso con avaricia y compraron pensando en que en un par de añitos sacaban unos kilitos d ela grandísima operación pero la fiesta acabó y se quedaron con el papel (pisito) en las manos sin saber soltarlo y sin aceptar perder.. y por no perder ahora pierden más... y se aferrarán al largo plazo como tantas veces he visto en la bolsa, defendiendo a capa y espada su inversión en el mayor chicharro del mundo (zulito que no vale para nada en este caso)
la liquidación es ahora... muchos ahogados y los bancos enladrillados acabarán por soltar todo el inmobiliario al precio que haga falta, las manos fuertes recográn esos ladrillos y, poco a poco, la rueda volverá a girar (años pasarán en que se recupere un poco el precio).
¿fraude o no fraude?
la cotización de un activo bursátil no tiene nada que ver con la tasación de un inmueble. si se hubiera regulado razonablemente la tasación hoy llevaríamos años en crisis pero nos hubieramos ahorrado la ficción de la burbuja.
p.d.
en cualquier caso este tema no tiene más importancia que el tema fundamental que no es otro que el cómo salir de ésta.
para tener el mejor sistema financiero del mundo el santander parece algo tocado. primero amplió el capital por sorpresa y ahora hunde a 51.000 depositantes de su fondo de inversión hasta 2011.
en idealista news se ha creado un foro de afectados de santander banif inmobiliario (pinchar en el link) donde se está hablando del problema
lucas... uno no puede 'ceder' su responsabilidad de valorar por si mismo una inversió, compra, etc.. es como si en bolsa yo le echo la culpa al analista de turno que recomendaba comprar san... pues no la culpa es mía por hacerle caso.
como salir de ésta pues está claro... liquidación de todo todito, años de recesión y sufrimiento y otra vez vuelta a empezar.. el circo mundial económico siempre ha sido así, esta vez es más duro pero saldremos!
uyyy el corralito... jajajaja!
tranquilos que todavía queda mucho por sufrir...
jajaja corralito corralito!
jajaja,no lo entiendo!!!
a mi no me hace gracia
hoy es el día que un banco cuyo beneficio publicado ascendió a 8876 millones se ha declarado insolvente para cubrir 3200 y nadie dice nada
que esperabas? ver personas a las afueras del banco intentando llevarse lo que puedan (sillas, computadoras, bolis, etc ) ... eso para los tercermundistas!
los que si dicen algo son los inversores en bolsa, hoy baja el santander -7% hasta los 5 euros, cuando en mayo de 2008 estaba en 14 euros. pero peor lo pasarán los 51.381 danminificados que tenían invertido en el fondo inmobiliario más grande de españa una media de 60.000 euros y me parece que no recogerán mucho de lo que pusieron y dentro de 2 años.
Ya les comenté en este foro, que me mojaba y bajaríamos de los 8000 puntos en IBEX. Pensé que sería el viernes, pero al final ha sido hoy. Les comenté hace tiempo mi aversión hacia el Popular y el Sabadell (vean, vean...), tampoco anduve muy descaminado. Les comenté también que el euro iba camino del 1,25 contra el billete dolar (ahí lo tienen). Y si hacen memoria, verán que también les hablé de un viejo y querido conocido (el Lloyds Bank).. Busquen hoy noticias al respecto, ya se sabía aquí hace más de 3 meses.
El otro dia, me mostré un tanto agresivo con el comentario de meseto (disculpas por ello), pero realmente, tengo un estado de indignación ante lo que está pasando. Hay cientos de miles de personas, perdiendo los ahorros de toda una vida, que creían a seguro, porque ellos mismo, siguieron las recomendaciones de sus gerentes de sucursales. Qué facil es coger el dinero de los demás, y qué difícil responder cuándo lo pierdes. La asimetría comercial de la que habla el dr. knife va a acabar con muchas economías otrora referentes mundiales. Es inconcebible, que el ser humano, tenga que trabajar 12 horas al día, a pesar de los avances tecnológicos. La tecnología debería estar al servicio de todo ser humano. Imaginemos que toda nuestra economía se resume en un campo de zanahorias y que cada uno de nosotros necesita 5 zanahorias al dia. Sin tecnología, un ser humano, recoge, limpia y trata 10 zanahorias al dia, de manera que su trabajo le daría de comer a él y a otra persona. Si inventamos la recolectora de zanahorias, que automáticamente recoge, trata y limpia 100 zanahorias diarias, o lo que es lo mismo el trabajo de 10 hombres... y somos 100 hombres en el planeta, dicho invento nos debería permitir alimentarnos, con un 10% de trabajo menos diario. ¿qué hemos hecho?.
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