Diferencias y semejanzas entre el banco malo español y el irlandés

Hay otra diferencia pequeñita, muy pequeñita que se os olvida:
El nama suponía respecto al PIB de Irlanda el 47% bruto antes de descuento. Es como si el sareb hubiera nacido con 493.000 millones brutos respecto al tamaño de España. Cuando lleguen los activos de los bancos ayudados en marzo, el sareb tendrá unos 98.000 brutos. Lo que supone el 9,3% del PIB de España. Estamos hablando de una quinta parte respecto al tamaño del país. El pib de Irlanda es menor que el pib de la comunidad de Madrid o Cataluña, por separado. Los activos en el área de dublín suponían 12.000 millones, un 20% más que los que suponen los del sareb en Madrid, que tiene una población más de 5 veces superior a la de dublín. Algo así como si el sareb tuviera 64.000 millones de activos en Madrid, en vez de 11.000 millones.
Además, si bien el peso del porcentaje de viviendas es mayor que en el caso de Irlanda, es absolutamente falso que supongan el 85% de los adjudicados en el sareb, puesto que solo mirando los resultados de BFa-bankia en 2.011 se puede ver que ese 85% corresponde a edificos terminados y adjudicados, de los que la algo menos de dos terceras partes son destino principal vivienda. ¿O va a resultar que en España no se han hecho naves, hoteles, edificios de oficinas, centros comerciales, etc?. ¿O que las inmobiliarias españolas no tienen filiales en Francia, Portugal, Marruecos, reino unido, Alemania, iberoamérica, etc.?. ¿O que no se ha embargado ningún local o nave? Entre suelo, inversiones en el exterior y activos inmobiliarios patrimoniales se llevan dos terceras partes del crédito inmobiliario. Creo que se debe de empezar a distinguir entre crédito a las actividades inmobiliarias y crédito promotor a vivienda, que supone como máximo un 40% del anterior.

Con todos mis respetos, la explicación que se hace en el artículo sobre la concentración de activos da risa. Para comparar dos cosas tienen que medir lo mismo y estos gráficos no lo hacen. Uno muestra distribución dentro de un país y el otro no...

Al 9, tiene toda la razón, no se compara lo mismo. No se dan cifras de las inversiones españolas en el exterior, cuando por ejemplo solo en una empresa, martinsa-fadesa, el 75% de su valoración de activos actual está fuera de España. Por no hablar de metrovacesa, colonial o realia, por ejemplo, y todas ellas tienen créditos que están en manos del sareb. No se dan cifras de créditos o adjudicados que no sean viviendas en el caso español, que habrá alguna supongo. Y creo recordar que la población de Irlanda no llega a 5.000.000 de habitantes. Así, si el sareb supone unos 1.050€ por español que no está nada mal, el nama suponía 7.500€ por irlandés.

-Hoy me llamaron de una inmobiliaria en moratalaz, barrio de clase media, media-baja, en madird. Una parte de este distrito, linda con el barrio Salamanca-retiro.

Bueno pues un piso de 75 metros, 3 habitaciones y dos baños por 79.000 euros( esto parecia una autentica utopia hace apenas 3 años). Pero es que, ademas, la vendedora me dice que muy posiblemente, aceptaran un precio de 70.000 mil euros.

Una rebaja cercana al 70%. Pues bien. Estas personas que venden el piso, saben, que si no lo venden hoy por eso, lo tendran que vender mas barato dentro de un año. Y si siguen esperando, tendran que bajarlo mas.......

En fin, es lo que pasa por crear un maldito modelo basado en ladrillos inexportables

Desde luego se estan comparando mercados inmobiliarios muy distintos:
Como se publicó en este portal en 2012:

"Un irlandés necesita sólo tres años de sueldo para comprar una casa tras la caída de precios"

http://www.idealista.com/news/archivo/2012/03/22/0422259-un-irlandes-nec...

Jueves, 22 Marzo, 2012 - 09:58
Publicado por equipo@idealista"

El precio de la vivienda en Irlanda ha tocado fondo y se espera que se mantenga inalterado durante años, según la compañía de gestión de patrimonio goodbody stockbrokers. El precio medio de una vivienda o piso es actualmente de 100.000 euros, una tercera parte del valor que tuvieron las viviendas durante el boom inmobiliario. Para comprar una casa un irlandés necesita apenas 3 años de sueldo ya que los precios han caído sin freno en los últimos cinco años. En la actualidad se necesitan menos de tres sueldos anuales de una persona para comprar una casa,teniendo en cuenta que el sueldo medio es de 36.000 euros."

En Irlanda una vivienda media cuesta 100.000 euros y un irlandes medio tiene un sueldo medio bruto anual de 36.000 euros

En España una vivienda media cuesta 212.000 euros y el sueldo medio anual de un español es de 20.300 euros.

Por no hablar de la tasa de paro, que en España es del 26% y en Irlanda del 13,5%

El disparate de España es tan enorme que no admite comparacion alguna con otras burbujas inmobiliarias, y por esa razon ningun inversor extranjero sueña con acercarse al banco malo español, que es un monton de basura sobrevalorada.

Solo los grandes bancos nacionales, convenientemente persuadidos ( muchos favores mutuos por el medio) por el gobierno han accedido a pringarse de nuevo en la estafa piramidal

En España, a diferencia de Irlanda, el ajuste de los precios inmobiliarios solo ha empezado a producirse, queda mucha bajada a recorrer.

La piedra angular de la política económica del gobierno del PP, la reforma laboral, jadeada e impuesta por ese organismo llamado BCE, es un absoluto fracaso. Se diseño con la intención de abaratar los salarios para crear empleo. Pero se olvidaron de dos cosas. Primero, de la demanda efectiva. Sin demanda no hay nada, sin crecimiento económico todo es mentira. Las empresas viendo el percal que les esperaba aprovecharon la reforma laboral para despedir, y punto. Segundo, en aquellos países que funcionan ocurre lo contrario, es decir, los salarios suben y mejoran la productividad vía capital, aquella que en nuestro país literalmente se ha hundido por procesos de sobreinversión en sectores improductivos.
La sareb solo es puro camuflaje de enterrar los restos.... las huellas del crimen
Y España se japoniza para superar los 23 años de estancamiento japones

A los empleaados de los bancos nacionalizados (vease bankia) les van a recortar el sueldo entre un 40 y un 60% ... ¿Serán estos los que compren los pisos del banco malo?
¿O los compraran algunos de los 6.000.000 de parados? ¿ O los 11 millones de españoles que cobran menos de 1.000 euros al mes?

Pues eso, que no hay mas ciego que el que no quiere ver. Eso si, muchos pensarán que siguen abundando los millonarios que les van a pagar lo que ellos sueñan por el piso de 40 años que se cae de viejo y no tiene ascensor ("pero muy bien situado, eh")

Pues que busquen extesoreros y gaopines, que los demás no van a comprar hasta que los precios sean asumibles y no respondan a trapicheos especulativos

El informe final de Oliver Wyman, para el banco malo y rescate europeo
(( Cree que la vivienda podría caer todavia más :hasta el 26,4% por 2014))

En las viviendas nuevas, los bancos tendrían que descontar, en el peor de los escenarios, hasta un 28% del valor de las viviendas nuevas en tres años, hasta acumular una caída total del valor del 52,4% hasta 2014.
En el caso de las viviendas usadas, el descuento adicional será del 21% hasta un total del 50% en 2014; los locales comerciales acumularán pérdidas del 23%, hasta un total del 43% de su valor.
En el caso de las viviendas en construcción, el descuento adicional será del 19%, hasta acumular una pérdida del 66% en el periodo 2011-2014, mientras que los terrenos adjudicados requieren rebajas del 18%, hasta un depreciación acumulada del 80% en el mismo periodo.
La predicción se basa en 1,7 millones de tasaciones automáticas de viviendas, en las que han participado seis sociedades de tasación "con amplia experiencia tanto en el ámbito nacional como internacional", según el Banco de España, como son Tinsa, valtecnic, gesvalt-Madiva, aguirre Newman, jones Lang LaSalle y CB-Richard Ellis.

El Banco Malo_ La estafa prosigue
http://www.youtube.com/v/LJfP2lGXEPU&autoplay=1

Sin duda, lo de comprarse un piso, ni para vivir, ni para invertir : es ahora una buena opción...mejor esperar (quedan unos 6 millones de viviendas vacias segun censo)

A ver que pasa cuando entren los capital riesgo en el banco malo y digan...esos pisos valen un 80% menos, a provisionarlos !!!!! será cuando veamos descuentos.

Por otro lado, ya hay constructores que han comprado suelo muy barato a entidades financieras y están construyendo, en 1 año terminan las obras...casi **un 40% más baratas** que los pisitos de al lado que llevan 3 construidos y no hay quien los venda...pues preparense inmobiliarias and company que os van a dar un palo que os van a dejar secos.

Se ha construido pisos que encima te vendian como excelentes calidades...y la única excelencia era que costaba 10 y lo vendian por 25 sin despeinarse...excelentes calidades : malisimas querrían decir.
Echas por inmigrantes sin formacion, promotores amateur como el butanero de mi pueblo que de de un dia a otro se puso de promotor, y calidades las de más abaratar les saliese y echas corriendo sin estudio geológico (grietas en 5 años estan ya saliendo y humedades sin fin)

"Los pisos suben porque los españoles pueden pagarlos"....ahora estamos volviendo al estado anterior: "los pisos bajan porque nadie puede pagarlos".

El banco malo esto no es una opción a elegir de los bancos pues están quebraos...., es como cuando el titanic se hundía y montar en una barca era por cojones si o si

Es para ocultar que la banca no tiene pasta para conceder hipotecas para los 5 millones de viviendas vacias por 100.000 euros de media

Y Las familias no van a creerse nunca jamás ya la milonga de El Pisito

En los barrios ricos apenas baja el precio, de ahi que el guindos haya comprado con un 65% de descuento en una de las mas exclusivas zonas de Madrid y de España

La burbuja-pirámide generacional inmobiliaria ha muerto dejando tras de sí un gran empobrecimiento y desorden social.

Ahora toca pagar la deuda, enterrar los cadáveres y volver a poner los precios antiguos en su sitio.