Los bancos se muestran reacios a dar hipotecas por encima del 60% del valor del piso

Su falacia parte de dos supuestos:
- Que tener una vivienda implique riqueza.
- Que el endeudamiento es bueno, sobre todo cuando somos la nación más endeudada del mundo.

Su creencia parte de que la subida de precios ha implicado crecimiento, cuando realmente lo que ha implicado ha sido engorde, es decir, nos hemos endeudado hasta las cejas por un activo que antes costaba menos del 60% de lo cuesta ahora sin ninguna razón que respalde estos precios de fantasía animada.

Los costes de los materiales siguen a precios muy similares a los del pasado, los sueldos también, así que no se ha producido ningún valor añadido, se ha producido _cero_. Hemos subido de precio un bien y hemos saqueado las rentas de los ciudadanos (presentes y futuras) para que paguen ese bien a precios estrafalarios, simplemente hemos hecho cambiar dinero de manos de los que eran menos ricos a los más ricos. ¿Es eso crecimiento para Ud. Realmente?

También hemos traido un dinero del futuro (que ahora no recibirán otros sectores del pais) para depender excesivamente del ladrillo, la crisis que tenemos ahora será fuerte por haber puesto casi todos los huevos en la misma cesta a costa de un crecimiento muy alto muy rápido.

Un crecimiento sostenible es aquel que diversifica y no pretende hacernos ricos ''en dos días'' para acabar perdiéndolo todo al tercero porque el sector ''no tira'', cosa que cualquier economista recién salido de una carrera ya debería saber, pero se ha hecho la vista gorda y han surgido los timados por todas partes.

¿Perlas o cargas de profundidad? Migrants borrowed about 172 billion euros from 2005 to 2007, according to Bloomberg calculations based on data from a study by Universitat Pompeu Fabra in Barcelona and the National Statistics Institute. That was 32 percent of all lending. These families are more exposed to the crisis because they often club together to meet mortgage requirements, with banks allowing parents, children and other relatives to sign on as guarantors, the association says. One bad loan can ruin four or five families financially, and it only takes one person to lose their job before a loan sours. Nos tienen calaos, diría un castizo. Pero no a todo el mundo le va mal. Veamos los de de intermoney, por ejemplo, la empresa que crearon sebastian, arenillas, vegara y cia. Ya la mencionan hasta en bloomberg. Se saluda vuestro éxito, camaradas: immigration ``is a good thing, '''' says Jose Carlos Diez, chief economist at Intermoney SA in Madrid. ``The faster the working population grows, the faster your potential growth.''''

Pues imaginate la de casos como este que hay por ahi desperdigados, ahora se empiezan a enterar de que es eso del Euribor, despues de firmar su hipoteca/condena, bueno tienen unos 30/40 años por delante para estudiar economia, la letra (y el numero) con sangre entra

Respecto a martinsa, la primera pregunta es para qué sirve la cnmv.
La segunda, por qué no se crea una fiscalía para grandes alzamientos de bienes de promotoras.

Seria muy interesante recuperar los comentarios de la profeta de este foro, infiltrada, donde ya pronosticaba que lo peor estaba por llegar en 2009 y 2010 que es cuando vencen los últimos creditos a promotores, autentico pavor de los bancos, de ahí que el nerviosismo ya empieza a aparecer porque estan viendo que se las van a ver y desear para cobrar. El autentico subprime hispano no es tanto el de los pepitos/pepitas, eso son minucias, como los creditos concedidos a promotores. Si han empezado a caer las grandes tipo martinsa fadesa a las primeras de cambio, la que se avecina es gorda. Si alguien tiene los comentarios guardados por favor que los cuelgue.

Debería ser el propio Zapatero quien compareciera, ya que presidió ayer la Comisión de asuntos económicos, anunciando una reunión urgente con la oposición a finales de mes para pactar una estrategia para encarar la crisis ¡El problema es que no tiene que convencer a los españoles, sino a los alemanes, quienes se enfrentan a una recesión! En cuanto a Fernández Ordóñez, peca de prudente, pero teme alarmar aun más a los mercados financieros. El Gobernador del Banco de Inglaterra sí ha corrido ese riesgo, porque es lo que se espera de un británico.
Un saludo.

De todo hay. Culpa de los que llegaron antes. Y culpa de los burros que firman sin informarse. De todo hay. Culpa del que induce y del que está deseando ser engañado. El mecanismo de la búsqueda del chivo expiatorio forma parte de nuestra naturaleza. Pero es conveniente no creerse en exceso las propias mentiras.
No todos los de cincuenta son ágrafos sin formación. Y el nivel de la muchachada no es para tirar cohetes. Se generaliza demasiado.

El director de caja de Tarragona me comentaba esta mañAna que todo eso que se comenta acerca de las cajas es una farsa y que si con el Euribor al 6% están aguantando bien lo peor ya ha pasado y no van a tener problemas, también decía que como mucho estarán en un 2% de morosidad y no el 6-8% que algunos medios publican,

Si pero una vez traspasan el chollo a otros, ya le han añadido el impuesto revolucionario, los subasteros al final van a ser una especie de pasapiseros en tiempos de crisis, especuladores, chucopteros o como les quieras llamar,

¿Pero es que no ha explotado ya la burbuja?, Por ahí leo que alguno todavía está esperando la explosión de la burbuja inmobiliaria, pero esta ya explotó, yo llevo varios años siguiendo los precios en la zona de Barcelona, aunque yo quiero comprar en Murcia, y veo que ahora en agosto el ciclo ha cambiado, puede ser que como todos están de vacaciones, la cosa no se mueve y solo haya algunos pisos ofertados, pero bueno, después de agosto suelen subir los pisos, o quizá bajar mas, espero que lo segundo, pero yo estoy alerta, no vaya a ser que se me pase el arroz, y pierda nos cuantos eurillos por esperarme mas de la cuenta.

Saludos.