El plan de negocio de sareb, el banco malo español, estima que el precio de la vivienda seguirá deprimido en España unos cuatro años más, para después emprender la senda de la recuperación. En concreto, su previsión es que dentro de 15 años la vivienda esté un 28,7% por encima del nivel actual
Según el diario cinco días, las estimaciones desagregadas del banco malo son:
- Caída del precio del 2,8% en 2013 respecto a su valoración actual
- Descenso del 1,5% en 2014
- Dos ejercicios de congelación de precio (2015 y 2016)
- Comienzo de una etapa de subida de precios del 3% anual desde 2017
En total, su plan de negocio estima que durante los próximos 15 años en que operará Sareb, la vivienda subirá un 28,7%
Por otro lado, el precio de las promociones de viviendas en curso cería un 7,7% el próximo año y un 3,3% en 2014, para después subir un 22% para 2027 frente a su valoración actual. Incluso el suelo, urbanizable o no, subirá un 2,5% anual desde 2017 según el FROB, hasta acumular un alza del 11%
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120 Comentarios:
Esto es como el circo de fofo, fofito, etc...
Mintiendos a diestro y siniestro, como los directivos de los bancos.
El dinero guardado en la casa que curro jimenez esta en el banco, y en el congreso de los ......
Claro... así es como estiman que no perderan dinero los listos... y eso sin contar lo que estiman como precio actual (o sea el doble del de mercado...)
Y si preveen unas subidas del 2000% al final sera cierto que los españoles no tendran que poner dinero y sera un banco bueno... vamos hasta los immuebles que piensan derribar valdran más como escombros que ahora
Que facil es ser economista
Suena peor que el cuento de la lechera
Buenas noches,
¿Que implica en termino anuales que algo suba un 28% en los próximos 15 años?. Muy sencillo, que la vivienda capitalizará un 1,7% anual en ese intervalo de tiempo.
Si el año pasado saliéramos de la crisis, y la inflación se situara en un 4% anual, significaría que la vivienda capitalizaría menos de la mitad en términos absolutos... es decir, la vivienda se depreciaría en el tiempo.
Lo grave, es que todos esos enchufados que se van a colocar en esa entidad minusvaloran que el año que viene no saldremos de la crisis (nos vamos a final de la década), por lo que la hipótesis de depreciación de los activos va a ser mucho peor y mas diferida en el tiempo de lo que estos ignorante se piensan.
Un saludo
Jajajajajaja...con sueldos que bajan años tras años, la vivienda va a subir ?
Pero qué broma es está ?????
Banco malo ? Vaya novedad... todos los bancos lo son
Una súbida anual del 20% (y desde los 100.000€) partiendo desde el 2001 hace que una casa en 2008 cueste unos 360.000. En este momento le aplicas una rebaja del 60% y se queda en unos 145.000 (precio 2003), que estará en torno a lo que se está moviendo ahora.
Que ahora suban un 2% anual es lo más normal del mundo, va con la inflacción. Si los alimentos subieran sólo eso...
De todas forma, la compra de una casa no está enfocada a mileuristas ni gente en paro o en sectores muy expuestos. Es una locura, para ellos hay opciones mucho más sanas como el alquiler.
Un 3% de ipc anual a 15 años representa el 55% de aumento.
Nos están diciendo que la vivienda subirà un 25% menos que el resto de las cosas (a efectos prácticos perderá un 25% de valor).
¡Tóma!, Y yo estimo que me va a tocar la lotería cualquier día de estos, ¡No te jode!
Hay una forma muy "sencilla" de ganar en un casino: apostando el doble.
Apuestas 1.000 euros a 'par', si sale 'par' te dan 2.000 euros, así que ganas 1.000. En cambio, si sale 'impar', apuestas el doble. Al apostar 2.000 euros a 'par', si sale 'par' te dan 4.000 euros, así que ganas 1.000 porque apostaste en total 3.000 (1.000+2.000). En cambio, si sale 'impar', apuestas el doble. Al apostar 4.000 euros a 'par', si sale 'par' te dan 8.000 euros, así que ganas 1.000 porque apostaste en total 7.000 (1.000+2.000+4.000). En cambio, si sale 'impar', apuestas el doble.
Este "truco" no funciona realmente por dos motivos: el primero, porque el doble del doble del doble empieza a ser una cantidad muy importante (16.000, 32.000, 64.000, 128.000, ...), que no todo el mundo puede poner encima de la mesa; el segundo motivo es que el casino no admite apuestas por encima de un determinado límite, precisamente para evitar este tipo de comportamientos. La existencia de ese límite y el 'cero' de toda ruleta, la casilla que no otorga premios, hace que trucos tipo "apuesta el doble" no funcionen. Cuando llegas al límite o te quedas sin dinero, pierdes todo lo ganado.
Lo que no funciona en un casino, sin embargo, sí funciona en la vida real, precisamente porque no se ponen límites. El precio de las viviendas en 1999-2007 se estaba desmadrando, ya no eran apuestas de 3 ó 4 salarios anuales, sino de 8 ó 10 ó 12 salarios anuales; se pasó de financiar el 80% del valor de tasación a financiar el 100%, luego el 110% para cubrir impuestos y luego el 120% para los muebles, el coche y las vacaciones. Las hipotecas pasaron de 20 años a 25, luego a 30, luego a 35 y luego a más de 40 años. Durante todos esos años nadie, ni gobierno, ni banco de España, ni banco central europeo, ponía límites ni decía que los fuera a poner. Al final el límite fue puesto por la cruda realidad: nos quedamos sin dinero para hacer apuestas aún mayores.
Señores del gobierno: ¡Pongan límites!
Hipotecas como mucho a 25 años, por ley. Financiación como mucho del 80% del valor de tasación, por ley. Financiación como mucho por cinco salarios anuales, por ley. Cuota hipotecaria como mucho del 35% de los ingresos demostrables, por ley.
Estos límites están por encima de lo que marca la prudencia, de modo que dan margen para aquellos que deseen ser más arriesgados, pero están muy-muy-muy por debajo de los términos imprudentes a los que hemos llegado en años pasados (hipotecas a 40 años, el 120% del valor de tasación, doce salarios anuales, 70% de ingresos reales).
Esto es como los 120 km/h de las autopistas: a veces son incómodos, pero salvan vidas.
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