La Audiencia de Navarra rectifica y dice ahora que entregar el piso al banco no salda la hipoteca

Hablo del que compró una vivienda para su familia y pecó de confiado. De estúpido si quieren. Sencillamente porque no estaba capacitado para valorar, porque de buena fe entendió que si un profesional tasador -a quien pagó generosamente por un estudio que no hizo- y un banco que le otorgaba su crédito ponía el dinero necesario, eran razones más que suficientes para entender que aquello que compraba con tanto sacrificio valía lo que iba a pagar a lo largo de su vida.

No me vale que algunos justifiquen la estafa diciendo que los compradores son culpables por haberse dejado timar........ y atención que no hablo ni defiendo esto por mi ya que compré mi vivienda en el 92 y no debo un duro.

Digo que justificar a los estafadores por la falta de buen criterio de los compradores sería lo mismo de que la policía le respondiera a la víctima de un atraco en la calle:
"Jódase por no ir al gimnasio, no saber defensa personal y llevar dinero en su bolsillo. La próxima vez no salga de su casa".

Yo entiendo que en un estado de derecho debe haber leyes que protejan a los ciudadanos de los abusos, que protejan si quieren al tonto del avispado.
Una forma de educar a la gente para que no se repita esto sería que desde el gobierno se alertase a los ciudadanos de los riesgos que implica tomar una hipoteca.................sin embargo ya ven, es el propio presidente de gobierno quien anima a comprar diciendo que los precios han tocado fondo. O la Beatriz corredor que decía que 2010 era la oportunidad para comprar.
He ahí otros responsables. O nó ?
Al menos, así lo veo yo.
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No ves la realidad.
El problema es que los precios de los pisos oscilan al alza y a la baja.
Cuando decides comprar un piso con tu dinero, que el mercado inmobiliario tenga mucha demanda o mucha oferta no te afecta, tu pagas con tu dinero y ya tienes tu piso comprado.
Pero si no tienes dinero y lo pides prestado, te comprometes a devolver el dinero que te dejan.
Por tanto ahora lo único que tienes que hacer es devolverlo pagando todos los meses.
¿No puedes pagar todos los meses? El que te lo dejó te lo reclama, está en su derecho.
La solución está en tu mano, vendelo coge el dinero y paga tu deuda.
Esta es la clave así de sencillo. Vendelo y paga lo que debes al banco, no te piden otra cosa. Nadie te pregunta nada de tasaciones ni de técnicos, te dicen que les devuelvas lo que les debes.
¿No puedes devolver lo que debes? Tienes un grave problema.
El banco no tiene ninguna culpa, eres tu quien incumple lo pactado. Paga lo pactado.
Pero.... si no pagas el banco querrá recoger el dinero porque tampoco es suyo.
Tenemos un problema.
¿Lo pillas?
¿Ves que sencillo?

Sí, claro

Espero que salga bien, porque creo que tengo que activar los scripts para que me dé esta opción, y nunca lo he conseguido hacer bien.

Nada, no me sale el botón para incrustar enlaces (es cosa de mi navegador). Tamoco me deja poner la dirección competa porque me bloquea el comentario por considerarlo spam.

Te dejo la dirección sin http, las barras y las tres w. Te ruego que lo completes tú, y me perdones por mi torpeza. Si no te sale, lo intento de nuevo.

Forecloseddreams.com/recourse_states

Y estas dos:

Banking.about.com/od/loans/a/recourseloan.htm

(No lleva las 3 w)

"Recourse Loans - The Recourse
Recourse loans get their name from the fact that lenders have power. They are allowed to go after you for amounts that you owe - even after they’ve taken collateral. If you default on a recourse loan, the lender can bring legal cases against you, garnish your wages, and try to collect the amount you owe.
A legal action to collect money after foreclosure is generally called a deficiency judgment.
Non-Recourse Loans
A non-recourse loan does not allow the lender to pursue anything other than collateral. For example, if you default on your non-recourse home loan, the bank can only foreclose on the home. They generally cannot take further legal actions against you. The bank is out of luck even if the sale proceeds do not repay the loan.
Non-recourse loans create the most risk for lenders. Because they can only collect the collateral - and nothing else, they want to see lower loan to value ratios to reduce their risk. These loans may have higher interest rates than recourse loans."

Loansafe.org/forum/foreclosure-laws/4130-recourse-v-non-recourse-states.html

(Con las 3 w)

"List of Non-Recourse Mortgage States and Anti-Deficiency Statutes
In a non-recourse mortgage state, borrowers are not held personally liable for more than the home’s value at the time that the loan is repaid. The lender may recoup some of its loss through foreclosure. However, the lender may not sue the borrower for additional funds. If the foreclosure sale does not generate enough money to satisfy the loan, the lender must accept the loss
State laws often dictate whether a loan is a recourse loan or not. California is best known as a non-recourse loan state that makes it hard for lenders to sue. Some states give lenders flexibility in how they pursue defaults, but many lenders choose not to sue because defaulting borrowers often don’t have much to sue for. "