Blanqueo de capitales

El sector inmobiliario no es ajeno a las complejidades que supone el control del negocio desde el punto de vista de cumplimiento normativo. La actividad de compraventa de inmuebles ha sido tradicionalmente candidata a ser objeto de blanqueo de capitales. Y los servicers viven el proceso de digitalización del sector Real Estate. Rafael Sánchez Riesco, director de soluciones bancarias de Prosegur AVOS, señala que la tecnología regulatoria es una aliada y explica cómo gestionar de la mejor manera posible toda la cartera inmobiliaria.

La Fiscalía cifra en 16,7 millones de euros las inversiones inmobiliarias que Juan Carlos Marquéz y Carlos Prada realizaron en España entre los años 2009 y 2018, a través de sus empresas y su círculo familiar más cercano, tras beneficiarse de fondos de la petrolera venezolana. Ambos figuran como acusados en el ‘caso Morodo ‘, entre otros imputados.

El sector inmobiliario es uno de los sectores reconocidos con mayor riesgo de comisión de delitos de blanqueo de capitales. Causa por la que es foco de atención de organismos y autoridades supervisoras en esta materia. De hecho, el SEPBLAC (Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales) ha señalado al sector inmobiliario por las deficiencias detectadas en el cumplimiento de las obligaciones en esta materia. Entre otras, se hace alusión a la falta de implementación del, ahora en boca de todos, Canal de Denuncias. Ángela García, experta de Compliofficer, explica qué es el canal de denuncias y por qué es importante.

En los últimos años, las compraventas inmobiliarias han estado sometidas a controles antiblanqueo de capitales para evitar la introducción de beneficios obtenidos de mafias organizadas, narcotráfico o fraude fiscal en el sistema financiero. Y ahora le toca el turno al alquiler. Posiblemente los arrendamientos de más de 10.000 euros al mes queden sometidos a los controles de identificación del cliente y de la procedencia del dinero, ante la inminente entrada en vigor del anteproyecto de Ley de Medidas de Prevención de Lucha contra el Fraude Fiscal.

Casos tan recientes como Vitaldent, ICBC o clásicos como la Operación Púnica o la familia Pujol han revelado las creativas fórmulas de los presuntos defraudadores a la hora de ‘lavar’ grandes capitales. Hay diferentes formas para blanquear dinero: desde sacarlo del país en maletas a usar una red de sociedades interpuestas, pasando por ‘invertirlo’ en coches o propiedades de lujo.

El Tribunal Correccional de París ha condenado al empresario español Joaquín Rivero a cuatro años de cárcel, tres de prisión firme, y a una multa de 375.000 euros por su gestión al frente de la inmobiliaria francesa Gecina.

El Banco de España (BdE) ha acordado la intervención de Banco de Madrid, después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusara a la matriz, la entidad andorrana Banca Privada d´Andorra (BPA), de blanqueo de capitales.

La agencia tributaria denunció en 2012 un total de 2.887 presuntos delitos contra la hacienda pública, por blanqueo de capitales y contrabando de tabaco, estupefacientes y productos falsificados y realizó 2.386 detenciones.

El congreso aprueba la ley de blanqueo de capitales, por la que los movimientos bancarios de 1.000 euros podrán investigarse.