Hipotecas

La entidad aragonesa ha subido el interés del préstamo fijo para la compra de vivienda habitual. Tras la revisión, el tipo alcanza el 2,55% con las máximas bonificaciones, siempre que el cliente domicilie unos ingresos de más de 2.500 euros, contrate los seguros de hogar y vida, domicilie recibos y realice aportaciones a un fondo de inversión. La oferta exige un importe mínimo de 100.000 euros, tiene comisión por amortización anticipada y puede contratarse a 25 años.

El mercado hipotecario empieza a enfriarse tras el boom que ha experimentado en los últimos años. Según los datos del Banco de España, en el primer trimestre del año han bajado tanto las firmas de hipotecas de alto riesgo, aquellas que se conceden por encima del 80%, como el porcentaje de financiación medio que concede la banca para adquirir vivienda. Ambas variables se alejan de los máximos recientes y marcan su nivel más bajo desde finales de 2024. Los expertos achacan este incipiente cambio a que el precio de los inmuebles ya ha chocado con la capacidad financiera de muchos hogares y aseguran que los ahorros se han convertido en la clave para poder comprar. La tendencia podría mantenerse en los próximos trimestres.

Los notarios han publicado un estudio sobre el perfil del prestatario en España para conmemorar los siete años que lleva en vigor la ley hipotecaria. Y una de sus conclusiones es que los extranjeros suponen el 11,8% de las firmas formalizadas desde entonces en el conjunto del país, aunque en varias CCAA su peso supera el promedio nacional, con Baleares (21,8%), Comunidad Valenciana (18%) y Canarias (15,5%) al frente. La mayoría de los préstamos hipotecarios se contrata de forma compartida, con dos deudores, aunque en Canarias (53%), País Vasco (51,6%), La Rioja (50,3%) y Baleares (50,1%) lideran las operaciones con un solo titular.

La Comisión Nacional de los Mercados y la Competencia (CNMC) ha incoado un procedimiento sancionador contra Banco Santander, CaixaBank, BBVA, Sabadell, Bankinter y Unicaja por una posible práctica contraria a la competencia enmarcada en la guerra hipotecaria y recogida en el artículo 1 de la Ley de Defensa de la Competencia y al artículo 101 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea (S/0009/26).

La entidad catalana mantiene las condiciones de su préstamo para la compra de vivienda a un tipo fijo, cuyo tipo se mantiene en el 2,75% con las máximas bonificaciones; es decir, si el cliente domicilia la nómina y contrata varios seguros. Esta hipoteca está destinada tanto a viviendas habituales como a segundas residencias, tiene comisión de amortización anticipada y puede firmarse a un plazo máximo de 30 años.

La entidad financiera está comercializando un préstamo a un interés del 3,20% (3,79% TAE) si el cliente abre una cuenta, contrata varios seguros y realiza aportaciones a un plan de pensiones. En ausencia de bonificaciones, el tipo alcanza el 4,5%. Exige un importe mínimo de 60.000 euros, va destinada a primeras viviendas y segundas residencias, tiene comisión por amortización y puede firmarse a un plazo máximo de 30 años.

El Banco de España ha indicado que la eliminación temporal de la deducción por inversión en vivienda habitual en 2011 provocó una reducción del importe de las nuevas hipotecas, una mejora en los indicadores de deuda de los hogares y una caída de la probabilidad futura de impago, sin efectos relevantes sobre los tipos de interés ni los precios de la vivienda. Los resultados muestran que, en las zonas afectadas, el importe medio de las nuevas hipotecas se redujo en torno a un 6%, mientras que el valor de tasación de las viviendas permaneció estable. "El valor de tasación de la vivienda no experimentó cambios significativos", acredita el análisis, que apunta que el ajuste se produjo exclusivamente a través del crédito.

El indicador de referencia para la mayoría de las hipotecas variables en España ha terminado el quinto mes del año con una media del 2,804%, el nivel más alto desde septiembre de 2024, lo que traerá nuevas subidas de las cuotas de las hipotecas variables a las que le toque revisión, con un encarecimiento medio de 60 euros al mes. Mientras el euríbor ha experimentado su tercera subida consecutiva, el Ministerio de Economía ha incluido en una consulta pública la posibilidad de modificar los índices de referencia oficiales que utilizan los bancos, con el objetivo de estudiar posibles alternativas.

La caja rural ha vuelto a revisar al alza el interés de su hipoteca mixta para la compra de viviendas habituales. Tras la actualización, su hipoteca mixta tiene un interés fijo del 2,15% durante los primeros cinco años y que posteriormente pasa a euríbor + 0,50% con las máximas bonificaciones, entre las que se encuentran domiciliar la nómina y recibidos del hogar, y contratar seguros. Este préstamo puede firmarse a 30 años y exige que los titulares tengan unos ingresos superiores a los 4.000 euros al mes.

El consejero delegado de Ibercaja, Víctor Iglesias, ha anticipado una subida de precios generalizada en el mercado hipotecario, que se adaptaría a la subida de los costes de financiación que se ha ido produciendo en los últimos meses: "Las entidades se empiezan a mover y ya ha habido cambios que pueden anticipar una subida general de tarifas en el segmento hipotecario". Iglesias ha descartado que se esté produciendo una burbuja en el actual mercado inmobiliario: "Han subido mucho los precios (de la vivienda), pero la ratio de esfuerzo no supera en media el 30%, y el nivel de créditos hipotecarios por más de un 80% del valor del inmueble también es reducido".

La entidad ha subido el tipo de interés de la hipoteca mixta que está comercializando, hasta situar el tramo fijo en el 1,75% durante los primeros cuatro años y hasta euríbor + 0,68% (3,18% TAE) a partir de entonces, siempre que el cliente abra una cuenta y tenga en vigor el seguro de hogar. Pibank permite financiar hasta el 90% del valor de la compraventa del inmueble, exige que el importe de la hipoteca sea de al menos 80.000 euros, no aplica comisiones y da un margen de hasta 35 años para firmar el contrato.

El Banco de España continúa con el proceso de creación de un marco analítico que le permite imponer límites a los estándares crediticios de los bancos, aunque ahora ha puesto el énfasis en qué efectos tendría en otros ámbitos del mercado inmobiliario como el acceso a la vivienda de determinados colectivos. "Resulta esencial comprender bien sus efectos y analizar qué calibraciones de los límites llevarían a que el balance agregado de beneficios y costes resulte favorable a la adopción de estas medidas", asegura el supervisor financiero en su último Informe de Estabilidad Financiera.

Junts se ha mostrado abierto a apoyar un decreto del Gobierno en materia de vivienda que prevea deducciones en el IRPF por los gastos de alquiler o hipoteca de una vivienda habitual, y sobre las cantidades depositadas en una cuenta bancaria dirigida a la compra de primera vivienda o la rehabilitación de vivienda habitual. De hecho, el grupo que lidera Miriam Nogueras en el Congreso ya presentó a mediados de abril una proposición no de ley que plantea una deducción del 15% en el IRPF por los gastos de alquiler o hipoteca de una vivienda habitual, con un tope de 11.630 euros anuales.

La entidad naranja está comercializando una hipoteca fija a un tipo de interés del 3,75% si el cliente se aplica las máximas bonificaciones, como tener una cuenta y contratar el seguro de vida y hogar. La oferta va destinada únicamente a la compra de viviendas habituales, solo aplica comisión por amortización y exige que el préstamo tenga un importe mínimo de 50.000 euros, mientras que el plazo de contratación máximo es de 25 años.

El saldo total de crédito hipotecario concedido por las entidades de crédito españolas registró un incremento del 3,3% al cierre de 2025, hasta rozar los 619.000 millones de euros, lo que supone el primer año en positivo después de muchos de desapalancamiento, según un estudio de la Asociación Hipot

El consejero delegado de BBVA, Onur Genç, ha afirmado durante la rueda de prensa para presentar los resultados del banco del primer trimestre del año que, bajo las condiciones actuales del mercado hipotecario, resulta más rentable invertir en deuda pública que en préstamos a la vivienda. "A nivel puramente económico, es más rentable invertir el dinero en un bono del Tesoro Español, que te genera mucho más rendimiento", ya que España es uno de los países europeos con las tasas hipotecarias más bajas. Además, ha adelantado que la entidad descarta entrar en una batalla hipotecaria para captar nuevos clientes a costa de bajar precios y que mantendrá un criterio selectivo a la hora de financiar la compra de vivienda.

El PSOE y el PP han tumbado este miércoles en el Congreso una proposición no de ley de Sumar que, entre otros objetivos, planteaba buscar una alternativa al euríbor y al IRPH como principales índices hipotecarios. Los plurinacionales habían llevado esta propuesta a la Comisión de Economía de la Cámara Baja y con ella buscaban promover el estudio de alternativas al Euríbor y el IRPH como índices de referencia hipotecaria, con el fin de reducir la exposición de los hogares a índices sometidos a limitaciones estructurales, volumen de transacciones inexistente en algunos tramos, mayor volatilidad a la deseable para contratos de larga duración y riesgo de manipulación.

El indicador de referencia para las hipotecas variables ha seguido escalando posiciones con la guerra en Irán como telón de fondo y registra una media provisional del 2,74% a falta del último día de abril. Este nivel es el más alto desde septiembre de 2024 y supera en seis décimas el promedio de hace 12 meses, lo que significa que las próximas revisiones anuales de los préstamos referenciados al euríbor traerán nuevos incrementos de las cuotas, que podrían rondar los 60 euros al mes para una hipoteca media.

Sumar defenderá esta semana en el Congreso una proposición no de ley con la que plantea adoptar las medidas normativas necesarias para restringir la comercialización de hipotecas a tipo variable sobre vivienda habitual "exclusivamente a los supuestos en que el prestatario acredite una alta solvencia

La consejera delegada de Bankinter, Gloria Ortíz, ha confirmado durante una rueda de prensa con motivo de la presentación de resultados del primer trimestre del año que el banco ha recortado en un 40% la nueva producción de hipotecas en España y un 22% el volumen. Según la directiva, este es un movimiento "deseado", ya que no se están "cobrando" con beneficios ante la elevada competitividad financiera en este segmento. De hecho, ha insistido en que las hipotecas en España "siguen estando por debajo del coste de riesgo" y que por eso priorizará crecer en el segmento de empresas y en banca corporativa en los próximos trimestres.

En el segundo mes del año se inscribieron en los registros 45.563 préstamos para la compra de vivienda, un 16,3% más interanual y el mejor dato de febrero desde 2011. Según el INE, la firma de hipotecas ya acumula 20 meses consecutivos de subidas. También han crecido con fuerza el capital prestado por la banca y el importe medio de los préstamos, que ha superado los 173.000 euros, mientras que el tipo fijo se consolida como la opción mayoritaria en el mercado. Madrid (36,9%), Castilla-La Mancha (29,5%) y Andalucía (24,7%) han liderado el aumento de operaciones respecto al año pasado.

La entidad financiera ha actualizado el precio de su hipoteca a tipo fijo por segunda vez en lo que va de año. Actualmente, el préstamo se comercializa a un interés del 2,95%, siempre que el cliente se aplique las máximas bonificaciones, entre las que destacan domiciliar la nómina y contratar seguros. La oferta está disponible tanto para comprar viviendas habituales como segundas residencias, permite firmar a un plazo de hasta 30 años y establece comisión por amortización anticipada.

La actividad tasadora en España rozó en 2025 los 450.000 millones de euros, lo que supone un aumento interanual del 10,6% y un nuevo máximo histórico, según datos de la Asociación Española de Análisis de Valor (AEV).Sigue a idealista/news en el canal de WhatsappEl número total de tasaciones se mantu

Sumar ha registrado una proposición no de ley en el Congreso con la que plantea adoptar las medidas normativas necesarias para restringir la concesión de hipotecas a tipo variable sobre vivienda habitual con el objetivo de proteger a los hogares del riesgo de las subidas las cuotas. El partido propone que estos préstamos se comercialicen "exclusivamente a los supuestos en que el prestatario acredite una alta solvencia financiera y una capacidad suficiente para absorber incrementos significativos de cuota" y plantea otras medidas como promover el estudio de alternativas al euríbor y el IRPH o legislar sobre la abusividad de cláusulas no transparentes, con el objetivo de ofrecer seguridad jurídica a los litigios sobre los derechos de los consumidores.