Comentarios: 88

Así como la subida de precios de la vivienda no fue semejante en todas las provincias, la caída tampoco lo será, según el servicio de estudios de bbva

Así, en España habrá provincias que bajen un 15% y otras que lo acaben haciendo un 35% entre 2007 y 2012. Este sobreprecio todavía no se ha corregido completamente y en su opinión afectará con más fuerza a aquellas provincias en donde más se incrementaron los precios durante la fase expansiva del mercado y también a las que actualmente acumulen más stock de viviendas sin vender

¿En qué provincias acabará cayendo más la vivienda? (Gráficos)

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Bbva: "la vivienda no ha tocado fondo" 

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88 Comentarios:

Anonymous
16 Diciembre 2009, 14:59

In reply to by hasta los huev… (not verified)

Los "burbujeros " como tu les llamas tanbien visitan esta pagina.

Si no te parece suficiente "base" para no comprar casas el 20% de paro, la indecision del gobierno para tomar medidas contra la crisis, y el hecho de que los inversores extranjeros miran con desconfianza invertir aqui....entre otras muchas razones...tu veras que base necesitas.

Y si, es claro que como poco se es gilipollas por querer comprar ahora una casa como inversion, a no ser que a uno le guste tirar el dinero

Anonymous
16 Diciembre 2009, 12:28

Matu, con esos argumentos pierdes cualquier razon que puedas tener...............
El plazo fijo tiene retenciones y puede que haga subir la escala tributaria, pero no se dice ¿ Porque ? ¿ No se trata de ser claros ?. Por su parte la hipoteca tiene desgravacion asi que de letras hay muchos y muchos que saben mucha letra. Pero los numeros ni son esos ni se parecen.

Anonymous
16 Diciembre 2009, 13:23

In reply to by mas anonimo qu… (not verified)

Matu, con esos argumentos pierdes cualquier razon que puedas tener...............
El plazo fijo tiene retenciones y puede que haga subir la escala tributaria, pero no se dice ¿ Porque ? ¿ No se trata de ser claros ?. Por su parte la hipoteca tiene desgravacion asi que de letras hay muchos y muchos que saben mucha letra. Pero los numeros ni son esos ni se parecen.

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OK, a mis cuentas agreguenle anualmente 1500 € de desgravación máxima y el proporcional de impuestos, eso si, tambien descuentenle lo que se gasta en comunidad y derramas varias, sale aprox. Lo mismo. Le hice las cuentas así para simplificar. Y si seguimos avanzando a esos 210.000 le podemos sumar el 10% de gastos de escrituración + iva.

La verdad es que si necesito ser más claro empiezo 1 manzana +1 manzana son 2 manzanas, vale?

Anonymous
16 Diciembre 2009, 13:00

Yo también tengo mi casa pagada y por eso me voy a comprar otra mejor porque sí es buen momento para hacer determinadas compras.(sector alto). Lo que no se venden son las casas normalitas porque la gente normalita está tiesa de pasta y asustada por el paro.

Si hubiera estado de alquiler estos quince años, ahora no tendíra nada.

Y no pienso mal vender, sino alquilar, porque debeis saber que me pagareis mucho mas que el IBI y la comunidad (y además sin muebles).
Cuando una casa está pagada, con pedir seis euros al mes por metro cuadrado, ya le sacas media hipoteca de la otra.
Ahora el nuevo seguro de alquiler cubre los destrozos que te puedan causar, originando responsabilidades para el causante de los mismos, con lo cual, hasta te conviene que te destrocen la cocina y así la pones nueva, ja, ja, ja pero gratis, porque la prima no te sube a tí.

claudio
16 Diciembre 2009, 13:49

Matu, tienes toda la razón en tus comentarios y análisis.... en cuanto al colega que argumentaba lo de la tributación del plazo fijo (que es al 18% fijo, no entra en la escala pues no son rendimientos del trabajo) y la desgravación de la hipoteca, pues entonces:

Teníamos:
Si compraste en 2005 y vendes hoy:
. Eur -210.000 compra de la casa a precios de máxima burbuja
. Eur +168.000 prestamo hipotecario por el 80% de la casa
. Eur -21.000 gastos de compra de la casa
. Eur -5.000 ibi y otros gastos mantenimiento 5 años
. Eur -48,580 cuotas hipoteca en 5 años al 4% y 30 años
. Eur +7,200 desgravación máxima en 5 años al 15% (20% el primer año)
. Eur +160.000 valor de la casa a precios de hoy (con suerte!)
. Eur -151.780 saldo del préstamo hipotecario
Total = -101.160 euros

Si hubieras ido de alquiler en 2005, entonces:
. Eur -36.000 alquiler 5 años (a 600 euros de alquiler, que ya es mucho decir)
. Eur +7.350 intereses al 3,5% en 5 años por los 42.000 de inicial (20%) + gastos
. Eur -1.320 irpf por los intereses al 18%
Total = -29.970 euros

Es decir, que el que se fue de alquiler en 2005 ha dejado de palmar 101.160 - 29.970 = 71.190 euros!!!

Ante la aplastante evidencia de los números solo queda por decir... "no hay peor ciego, que el que no quiere mirar"

Anonymous
16 Diciembre 2009, 15:44

In reply to by fenomeno

Gracias fenomeno!! la verdad es que no tenia tiempo de afinar tanto los números.

claudio
16 Diciembre 2009, 14:27

He hecho el mismo ejercicio comprando hoy... y suponiendo que el precio ya no bajará más, entonces la comparativa entre comprar y alquiler sale como sigue:
. A 5 años, sale mejor alquilar por €9.800
. A 10 años, salen empatados (una diferencia de menos de €1.000)
. A 15 años, sale mejor comprar por €11.329
Conclusión, es cierto que a 15 años sale mejor comprar, pero la verdad es que es tan poca la diferencia (menos del 10% del valor de compra) que prefiero esperar un poco a ver que pasa, que lo más probable es que los precios sigan bajando y luego veré si compro o no.

Anonymous
16 Diciembre 2009, 14:33

Pero el que compro tiene un valor residual en su casa/inversion. Ponle un + delante y dinos lo que tiene.
Otra cosa. Los bancos venden muy barato, ya, pero nadie dice, o ve, que se quedan con las casas por debajo del preciode coste ya que se las levantan a los promotores por el valor de la hipoteca, incluso menos, terminados, pero para terminarlos han quedado sin cobrar los proveedores, a los que seguro que los bancos tambien arrasan. Al final fomentaos una cadena de ruinas que solo benefician a una parte, la banca. Trabajemos para hacer a los bancos mas ricos.

Anonymous
16 Diciembre 2009, 14:35

Si costo 210.000, aunque pierda un 30% en caso de venta, quedarin 141.000 asi que 141.000 - 71.190 = 69.810 a su favor.

Anonymous
16 Diciembre 2009, 14:39

Sí, sí... muchos números... pero yo quiero la casa para vivir no para especular, así que prefiero comprarme una casa y así tener algo para el futuro, porque si me voy de alquiler y a los 45/50 años que es cuando el 60% de las empresas "liquidan" a la gente a ver cómo pago el alquiler, consiguiendo trabajos Cutres si es que los encuentro (conozco varios casos que están comiendo en comedores de asistencia y alquilando habitaciones porque es para lo único que les llega sus nuevos sueldos o subsidios, porque para pagar un alquiler de un apartamentito (porque en Madrid un estudio ya te vale 600 euros al mes), si tengo la casa pagada, para comer ya no necesito tanto (o ya me contarés con la pensión que nos va a quedar a todos cuando nos jubilemos...). yo he comprado para vivir y para tener algo para al futuro no para especular y ver cuánto valdrá mi casa dentro de 10 años...

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