Jpmorgan chase señala en un informe la disposición real de las autoridades y del sector privado por negociar y vender activos a precios bajos ante sus necesidades de liquidez. El banco de inversión subraya que hasta ahora la banca no tenía voluntad de desprenderse de activos por debajo del nivel de provisiones, es decir, asumiendo una pérdida adicional
Así, vaticina que en tanto las autoridades, como las entidades y los particulares venderán activos en los próximos meses porque los vendedores "están claramente dispuestos a aceptar precios más bajos para cerrar transacciones". "Vemos los bancos más realistas sobre el valor futuro de estos activos, después del impacto de las subidas de impuestos y el fin de las deducciones fiscales", subraya
Asimismo, jpmorgan destaca que empieza a verse en el mercado activos en venta por debajo del coste de construcción, lo que a su juicio convertirá a España en "un país para los compradores, donde las oportunidades aparecerán". Aunque la entidad estadounidense cree que la recuperación del mercado inmobiliario español pasa por el exterior dada las actuales dificultades para acceder al crédito en España
52 Comentarios:
Probablemente no te corresponda con ese sueldo compratre un piso de 200.000€....
"Probablemente no te corresponda con ese sueldo comprarte un piso de 200.000€...." ------------------------------- cierto, pero hay un problemilla..... ese piso está destinado a unos ingresos de la unidad familiar de 70.000 euros al año, lo que equivale a 35.000 euros para papá y lo mismo para mamá.... por supuesto estareis de acuerdo conmigo en que estos salarios están lejísimos de los salarios que se ven en España, y en Madrid, actualmente... bueno, desde 1990 más bien... por lo tanto, si los salarios del país no llegan a la mitad de esa cifra, ni tampoco en Madrid repito, a cuántos vendedores se les ha ocurrido pensar en ésto?? seguramente a muy pocos.... 210.000 euros por un piso de 70 metros es un a tra co, con todas las letras...... tener que estar 35 años pagando casi 1.000 euros al mes de hipoteca, más entrada, más gastos, más muebles, más comunidad, más tasas, más ibi, más derramas, etc..... es de no estar muy bien de la cabeza.... pagar 210.000 euros por una propiedad así, y encima en la gavia, para tirarse de los pelos..... está a un precio que multiplica casi por 2 de lo que debería costar en serrano o cuzco, tela..... mientras vamos a seguir haciéndonos pajas mentales.... vamos a seguir imaginándonos que los españoles ganan mucho dinero, y que como somos muy ricos pues el problema es el crédito.... no señores, el problema no es la falta de crédito (más bien fue al revés), eso está bien, el problema es que teniendo que aportar un 30% inicial (un 10% no lo vuelves a ver) sobre estos precios, con los salarios que se pagan y la tasa de paro que hay, es sencillamente imposible, o más bien insostenible.... si la mayoria de la poblacion, la inmensa mayoria, gana unos 15.000 euros al año, eso significa que para cuando el paro descienda, la inmensa mayoria de las ofertas deberian rondar los 90.000 euros, no 200.000..... si usted es vendedor de una vivienda en una zona periferica de una gran ciudad, empiece a entender que su piso no vale lo mismo que en el centro... mientras no lo comprenda no venderá.... y para vender tendrá que perder, no lo digo yo, ahora ya es de dominio público, por muchas milongas que nos montemos todos en la cabeza... da igual lo que digamos, lo que pensemos o las velas que pongamos mientras rezamos, la situación no invita a comprar, y además los precios están fuera de lógica.... pd: ese ejemplo de la gavia no debería pasar de los 800 €/m2, porque el precio lógico en el centro de Madrid debería rondar los 1.500 - 1.800, y con exigencia del banco de gran parte del precio al contado.... por eso vamos hacia un país de compradores, porque el modelo especulador está muerto..... la cuestión es meterle en la cabeza a la población lo que significa ser comprador, porque ahora campan miles y miles de especuladores a crédito por el país....
Yo estoy comprando dos pisos en Madrid capital a arjusa en la gavia y me vale cada uno 210.000 euros osea con impuestos medio millon de euros, claro que se puede comprar ahora, pero no digas que ahorraste pues 60.000 euros es calderilla y lo que menos valdra en un futuro inmediato es el dinero pues superamos de deuda los 4 billones de euros ya, te queda claro???, saludos
Pues nada majete , aca en Madrid te vas a Moratalaz, vallecas, aluche o carabanchel . Que ya venden pisitos de 60m2 por menos de 100.000 euros, y si lo quieres mas centrico o mas grande te echas pareja con nomina o alquilara habitaciones.
¿Cerca son 3 días, 3 meses, 3 años, 3 lustros o 3 décadas? O si lo comparas con el inicio del universo hasta 3 siglos es cerca.
Cerca, lejos, mucho, poco, a veces, algunos, … menuda precisión tienen los de jpmorgan y nuestros políticos, usan las mismas indefiniciones que los videntes que ponen a las 2 de la mañAna en la TV.
Lo que dice j.p morgan es que haremos suelo con rebajas medias del 60%:
1--el ajuste inmobiliario va a acabar en 2013 tras haber caído un 49% desde máximos. De esta manera, se frena el riesgo de contagio a la banca y con ello el riesgo de contagio a la deuda soberana
2--Como ejemplos, cita las ventas por parte de los bancos de algunos de sus peores activos, como los de Torrevieja o Seseña, con descuentos de hasta el 85%. "Está en las manos de los bancos y de los reguladores decidir cuándo asumen esas pérdidas y puede empezar la recuperación", añade esta firma.
1. Correcto, un suelo medio de 1200 no compra una casa de 210.000 (lo valga o no). Hay otras opciones.
2. Que bajen o no las casas es lo de menos. En 2004, 2005, 2006 estaban carísimas y había record de ventas. Lo que motiva o no la compra es el acceso a crédito, por lamentable que sea.
3. El empleo en 2006 era igual de precario que ahora. Un ingeniero cobraba poco más o menos lo mismo. España siempre ha sido así.
4. Había más empleo en 2006 pero era completamente insostenible, cosa que veía cualquiera con 2 dedos de frente. Y eso no paraba las compras masivas.
5. El precio de un piso/casa debería seguir la misma evolución que el IPC. Eso da un precio justo, con independencia que luego se pueda pagar o no. Si con tus recursos no llegas, busca algo más barato. Si llegas, mejor para tí.
Agur,
Martes, 12 febrero, 2013 - 15:33 vinyassa1 dice 1. Correcto, un suelo medio de 1200 no compra una casa de 210.000 (lo valga o no). Hay otras opciones. De acuerdo. 2. Que bajen o no las casas es lo de menos. En 2004, 2005, 2006 estaban carísimas y había record de ventas. Lo que motiva o no la compra es el acceso a crédito, por lamentable que sea. Estás equivocado: lo que motiva la compra a precios carísimos, aparte, por supuesto, del acceso al crédito, era la idea de que "la vivienda nunca baja". Claro, luego resultó que sí, que la vivienda baja. 3. El empleo en 2006 era igual de precario que ahora. Un ingeniero cobraba poco más o menos lo mismo. España siempre ha sido así. lo flipas. En 2006 en españa había escasez de curritos con formación. A mí hermano le echaron del trabajo en 2007, y en un mes hizo más de 30 entrevistas, y en la mayoría estaban dispuestos a contratarle (él escogió la oferta que más le interesaba). Y pequeños empresarios que conozco se quejaban de lo difícil que era encontrar a alguien con formación para su empresa. Por supuesto, si te echaban, cobrabas 45 días por año trabajado, no 20. 4. Había más empleo en 2006 pero era completamente insostenible, cosa que veía cualquiera con 2 dedos de frente. Y eso no paraba las compras masivas. Efectivamente, construir más vivienda que reino unido, Francia y Alemania juntas era insostenible. Pero poca gente lo veía. Desde luego, los bancos no. No veas que interés que ponían en conceder hipotecas gigantescas y a malsalva. 5. El precio de un piso/casa debería seguir la misma evolución que el ipc. Eso da un precio justo, con independencia que luego se pueda pagar o no. Si con tus recursos no llegas, busca algo más barato. Si llegas, mejor para tí. de acuerdo. Agur, дО СБИДАНЯ
Lo que dice j.p morgan es que haremos suelo con rebajas medias del 60%:
1--el ajuste inmobiliario va a acabar en 2013 tras haber caído un 49% desde máximos. De esta manera, se frena el riesgo de contagio a la banca y con ello el riesgo de contagio a la deuda soberana
2--Como ejemplos, cita las ventas por parte de los bancos de algunos de sus peores activos, como los de Torrevieja o Seseña, con descuentos de hasta el 85%. "Está en las manos de los bancos y de los reguladores decidir cuándo asumen esas pérdidas y puede empezar la recuperación", añade esta firma.
Lo que dice j.p morgan es que haremos suelo con rebajas medias del 60%:
1--el ajuste inmobiliario va a acabar en 2013 tras haber caído un 49% desde máximos. De esta manera, se frena el riesgo de contagio a la banca y con ello el riesgo de contagio a la deuda soberana
2--Como ejemplos, cita las ventas por parte de los bancos de algunos de sus peores activos, como los de Torrevieja o Seseña, con descuentos de hasta el 85%. "Está en las manos de los bancos y de los reguladores decidir cuándo asumen esas pérdidas y puede empezar la recuperación", añade esta firma.
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